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Job description
Rejoignez le département Conformité de Bradesco Bank, l’une des plus grandes institutions financières d’Amérique latine, pour un stage d’une durée d’un an au cœur de la zone métropolitaine de Miami. En tant que stagiaire KYC/CIP (Know‑Your‑Customer / Customer Identification Program), vous participerez activement aux processus d’intégration client, à la revue de la qualité des dossiers et à la surveillance continue des comptes, tout en acquérant une expertise pointue des exigences réglementaires américaines (FinCEN, OFAC, AML) et des meilleures pratiques internationales.
**Missions principales**
- Collecter, analyser et valider la documentation d’identification (pièces d’identité, justificatifs d’adresse, statuts juridiques, etc.) pour les nouveaux clients et les comptes existants.
- Effectuer les contrôles préliminaires obligatoires : recherche de sanctions, de listes de surveillance (OFAC, EU, UN), vérification de la présence de médias défavorables et consultation des bases de données internes de risque.
- Identifier les lacunes documentaires, alerter les équipes de relation client et proposer des solutions de remediation afin de garantir la conformité du dossier.
- Maintenir des dossiers électroniques précis et à jour dans le système de gestion KYC, en respectant les exigences de traçabilité et d’audit.
- Soutenir les revues post‑intégration et les contrôles qualité périodiques, en participant aux audits internes et externes.
- Contribuer aux projets transversaux de conformité (mise à jour des politiques KYC, automatisation des contrôles, formation des équipes front‑office).
**Ce que vous apprendrez**
- Une compréhension approfondie du cadre réglementaire AML/CFT aux États‑Unis et des exigences de la Banque Centrale.
- Les techniques de diligence raisonnable renforcée (Enhanced Due Diligence) et de surveillance continue des transactions.
- L’utilisation d’outils d’analyse de données et de plateformes de screening (World‑Check, LexisNexis, etc.).
- La rédaction de rapports de conformité clairs et structurés pour les parties prenantes internes et les régulateurs.
- Le travail en équipe multidisciplinaire avec les départements Risque, Juridique, Opérations et IT.
**Profil recherché**
- Étudiant(e) en dernière année de Master (Finance, Droit, Gestion des Risques, Comptabilité ou disciplines connexes).
- Fort intérêt pour la conformité, la lutte contre le blanchiment d’argent et la réglementation bancaire.
- Excellentes capacités d’analyse, rigueur et sens du détail.
- Maîtrise du français et de l’anglais à l’oral comme à l’écrit ; la connaissance d’une troisième langue (espagnol ou portugais) est un atout.
- Bonne aisance avec les outils bureautiques (Excel, PowerPoint) et une première expérience avec des bases de données ou des logiciels de screening.
**Avantages du stage**
- Encadrement par un mentor senior du département Conformité.
- Accès à des formations internes certifiantes (AML, KYC, gestion du risque).
- Possibilité de télétravail ponctuel (hybrid) selon les besoins du projet.
- Rémunération compétitive et prise en charge partielle des frais de transport.
- Environnement de travail dynamique, multiculturel et orienté innovation.
Ce stage représente une opportunité unique de développer une expertise recherchée dans le secteur bancaire international, tout en contribuant à la protection du système financier contre les risques de fraude et de criminalité financière. Vous êtes motivé(e) à rejoindre une équipe engagée et à relever les défis de la conformité moderne ? Postulez dès maintenant et lancez votre carrière chez Bradesco Bank.
