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وصف الوظيفة
SmartFox, leader innovant dans le secteur des services financiers aux États-Unis, recherche un(e) Analyste AML méticuleux(se) et motivé(e) pour renforcer son équipe de conformité. Vous jouerez un rôle clé dans la protection de l’intégrité du système financier en détectant, enquêtant et signalant les activités suspectes conformément aux exigences AML/CFT (Anti‑Money Laundering / Counter‑Funding of Terrorism).
**Missions principales**
- **Surveillance des transactions** : analyser quotidiennement les flux financiers des clients à l’aide d’outils de monitoring avancés, identifier les anomalies et déclencher les alertes appropriées.
- **Enquête approfondie** : mener des investigations détaillées sur les alertes, collecter les preuves, interroger les parties prenantes internes et externes, et rédiger des rapports d’enquête structurés.
- **Gestion du KYC/CDD/EDD** : réaliser les contrôles de connaissance client (KYC), la due diligence (CDD) et, le cas échéant, l’Enhanced Due Diligence (EDD) pour les profils à risque élevé, en veillant à la mise à jour continue des dossiers.
- **Déclarations de soupçon (SAR)** : préparer et soumettre les Suspicious Activity Reports aux autorités compétentes dans le respect des délais légaux et des exigences de qualité.
- **Screening des sanctions** : effectuer le filtrage quotidien contre les listes de sanctions (OFAC, EU, UN) et les listes de personnes politiquement exposées (PEP), en assurant la conformité des nouvelles relations d’affaires.
- **Collaboration inter‑équipes** : travailler en étroite synergie avec les départements Compliance, Risk, Legal et Operations pour harmoniser les processus, partager les bonnes pratiques et contribuer à l’amélioration continue du cadre de conformité.
- **Veille réglementaire** : rester informé(e) des évolutions législatives et des typologies de criminalité financière (blanchiment, financement du terrorisme, fraude), et diffuser les connaissances au sein de l’équipe.
- **Documentation et reporting** : maintenir une documentation précise, assurer la traçabilité des actions et produire des indicateurs de performance (KPIs) pour la direction.
**Profil recherché**
Vous êtes titulaire d’un diplôme en finance, droit, économie ou discipline équivalente, avec au moins 3 à 5 ans d’expérience en lutte contre le blanchiment d’argent ou en conformité financière. Vous maîtrisez les cadres réglementaires américains (FinCEN, BSA, OFAC) ainsi que les standards internationaux (FATF). Vous avez une excellente capacité d’analyse, un sens aigu du détail et êtes à l’aise avec les outils de monitoring, les bases de données (SQL) et les suites bureautiques (Excel, PowerPoint). Votre aisance rédactionnelle vous permet de produire des rapports clairs et convaincants, et votre esprit d’équipe vous rend efficace dans un environnement collaboratif et dynamique.
**Ce que nous offrons**
- Un poste en CDI au sein d’une entreprise en forte croissance, avec des perspectives d’évolution vers des fonctions de seniorité ou de management.
- Un environnement de travail hybride (bureau et télétravail) favorisant l’équilibre vie professionnelle / vie personnelle.
- Un package de rémunération compétitif, complété par des avantages sociaux (assurance santé, plan de retraite, programmes de formation continue).
- Des opportunités de formation certifiante (ACAMS, CFE) et d’accès à des conférences spécialisées.
- Une culture d’entreprise basée sur l’innovation, l’éthique et la responsabilité sociale.
Rejoignez SmartFox et contribuez activement à la lutte contre la criminalité financière tout en développant votre expertise au sein d’une équipe passionnée et engagée.
